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As Opiniões de Crédito indicam o montante máximo de crédito que pode ser atribuído a um comprador

O que são as Opiniões de Crédito da Coface?

As Opiniões de Crédito indicam o montante máximo de crédito que pode ser atribuído a um comprador, utilizando os critérios de análise de risco da atividade de seguro de crédito da Coface. Incluem um serviço de monitorização no sentido de alertar para uma possível deterioração da capacidade de pagamento da entidade.

São atualizadas através do cruzamento de milhões de transações e da acumulação de milhões de dados, obtendo-se assim uma avaliação atual e ajustada ao momento.

O que são as Opiniões de Crédito com monitorização?

As Opiniões de Crédito com Monitorização oferecem um serviço de vigilância associado, que mantém os nossos clientes informados sobre as alterações que ocorram na avaliação da situação financeira de uma empresa.

A monitorização possibilita uma reação imediata por parte dos nossos clientes, porque recebem um alerta, caso se detete uma deterioração na capacidade de pagamento dos seus devedores, que vai permitir uma melhor prevenção e mitigação dos riscos.

Tecnologia inovadora e simplificada

Faça a gestão da sua apólice de forma simples e fácil a partir da nossa plataforma online CofaNet Essentials:

• Aceder a informações sobre os seus parceiros comerciais

• Gerir a sua carteira de clientes

• Gerir os seus pedidos de cobertura

• Comunicar as suas faturas pendentes

• Acompanhar a evolução dos seus processos sinistros

Não está no escritório? A CofaNet Essentials está acessível onde e quando precisar na aplicação móvel CofaMove. Ideal para as suas forças de vendas!

Pretende gerir a sua apólice de seguro de crédito da Coface utilizando as suas próprias ferramentas informáticas? Graças às nossas soluções de conectividade é possível integrar totalmente as nossas ferramentas de gestão de risco nos seus sistemas informáticos, para que possa executar uma gestão de risco de crédito mais rápida e eficiente.

Visite o Portal API da Coface.

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Perguntas frequentes

Para criar uma opinião de crédito, a Coface realiza uma série de atividades minuciosas:

dados de identificação da empresa: Verificação da informação da empresa através de agências de informação, dados públicos, parcerias com empresas especializadas em informação comercial e a própria experiência de pagamentos da Coface enquanto seguradora de crédito.
investigação para enriquecimento da informação: Visitas e entrevistas a empresas, opinião de analistas de risco, decisão de análise de risco, rede global antifraude, planos de ação de risco e análise da estrutura empresarial.
avaliações financeiras: Informação financeira legalmente registada, informação sobre os balanços não registados e solidez financeira do grupo.
incidências de pagamento: Informação sobre o comportamento comercial de pagamento e informação sobre incidentes de pagamento registados pelas seguradoras que pertencem ao grupo Coface.
estrutura das empresas: Estrutura das empresas internacionais (na base de dados do grupo Coface).
risco país: Perspetivas económicas e financeiras, risco político e ambiente empresarial.
risco setorial: Receitas, rentabilidade, rácio de endividamento, liquidez, sinistralidade no seguro de crédito, risco de incumprimento.
avaliação das tendências históricas: Análise de informação registada pelas seguradoras do grupo Coface, tal como a probabilidade de incumprimento da empresa, e identificação do beneficiário efetivo, com controlo significativo sobre as decisões da empresa.

Para criar uma opinião de crédito, a Coface realiza uma série de atividades minuciosas:

dados de identificação da empresa: Verificação da informação da empresa através de agências de informação, dados públicos, parcerias com empresas especializadas em informação comercial e a própria experiência de pagamentos da Coface enquanto seguradora de crédito.
investigação para enriquecimento da informação: Visitas e entrevistas a empresas, opinião de analistas de risco, decisão de análise de risco, rede global antifraude, planos de ação de risco e análise da estrutura empresarial.
avaliações financeiras: Informação financeira legalmente registada, informação sobre os balanços não registados e solidez financeira do grupo.
incidências de pagamento: Informação sobre o comportamento comercial de pagamento e informação sobre incidentes de pagamento registados pelas seguradoras que pertencem ao grupo Coface.
estrutura das empresas: Estrutura das empresas internacionais (na base de dados do grupo Coface).
risco país: Perspetivas económicas e financeiras, risco político e ambiente empresarial.
risco setorial: Receitas, rentabilidade, rácio de endividamento, liquidez, sinistralidade no seguro de crédito, risco de incumprimento.
avaliação das tendências históricas: Análise de informação registada pelas seguradoras do grupo Coface, tal como a probabilidade de incumprimento da empresa, e identificação do beneficiário efetivo, com controlo significativo sobre as decisões da empresa.

A Coface baseia-se em mais de 75 anos de experiência na atividade de seguro de crédito comercial: sabemos como analisar os riscos que uma empresa nos apresenta e fornecer-lhe a nossa experiência no domínio da gestão de riscos.

Se subscrever uma Opinião de Crédito com Monitorização, será notificado instantaneamente sobre qualquer alteração na situação de uma empresa que esteja a monitorizar.

A avaliação da probabilidade de incumprimento de uma empresa envolve uma análise complexa da sua saúde financeira, da sua solvabilidade e de vários fatores de risco, tais como análise do sector e do mercado, análise do fluxo de caixa e dos comportamentos de pagamento a fornecedores.

A probabilidade de incumprimento é determinada por vários fatores, incluindo a estabilidade financeira da empresa, o histórico de pagamentos, os níveis de endividamento e as condições económicas. Estes fatores são analisados por especialistas em avaliação do risco de crédito para avaliar a probabilidade de uma empresa não cumprir as suas obrigações financeiras.

Os nossos especialistas analisam uma série de indicadores, incluindo a experiência de pagamento ao longo dos últimos anos, para lhe fornecer uma opinião de crédito com a probabilidade de incumprimento nos próximos 12 meses.

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O que são as Opiniões de Crédito com monitorização?

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Perguntas frequentes

Como são elaboradas as Opiniões de Crédito da Coface? .st0{fill:none;stroke:#1B365D;stroke-width:1.5;}

Porque devo confiar na Opinião de Crédito da Coface sobre uma empresa? .st0{fill:none;stroke:#1B365D;stroke-width:1.5;}

O que acontece se a sua opinião sobre uma empresa mudar? .st0{fill:none;stroke:#1B365D;stroke-width:1.5;}

Como posso saber a probabilidade de incumprimento de uma empresa? .st0{fill:none;stroke:#1B365D;stroke-width:1.5;}

Que fatores contribuem para determinar a probabilidade de incumprimento na avaliação do risco de crédito? .st0{fill:none;stroke:#1B365D;stroke-width:1.5;}

Como é que sei se o meu cliente é solvente? .st0{fill:none;stroke:#1B365D;stroke-width:1.5;}